聊交易、聊外汇，加小编微信又一疑似资金盘跑路！

2月28日晚间，星钻拍卖科技有限公司（以下简称星钻拍卖）官方发布公告，宣布平台暂停运营。多位星钻拍卖的投资者向记者证实，该平台自1月5日起无法正常提现。据投资者测算，该平台投资者或达20万左右，涉及资金数以百亿计。

1神奇的拍卖平台

“我是最惨的，不仅自己投了4万美金，还借了账号给我的上家，平台显示，我有200多个下线，在平台上交易了近300万美金。” 上海的李女士告诉记者。

据她介绍，2019年初，她的一位前同事胡姐找她喝茶聊天，要走了她的身份证号，说要帮她注册一个平台，“你不要管，反正对你只有好处没有坏处的。她当时这样跟我说。”李女士表示，以前她们一起共事时，觉得胡姐是一个非常踏实稳重的人，多年的交情让她没有戒备，爽快地交出了证件号。

胡姐给李女士注册的平台，即是星钻拍卖。

星钻拍卖称自己为亚洲第一家“共享拍卖”平台，在这个平台上，大家共同出资买一款钻石，然后公司拍卖出去，利润和公司按比例分配。每个月初、月中拍?卖2?次钻石产品，?拍卖后可以提现，也可以复拍，即继续投资下一期产品拍卖，对于复拍平台会有丰厚的奖励。“就这么简单，月收益约5-8%，共享模式，无风险，100%盈利，因为平台迄今还没有流拍的经历。而且这个游戏可以一直玩下去，因为钻石的价格一直在涨。”有经纪人这样告诉投资者。

从网站上看，星钻拍卖“拍卖”产品除了钻石，还有赛马、房产、基金、黄金期权合约、游艇、名车、名表等等。

2诱人的分成制度

胡姐之所以要用李女士的证件号注册平台，是基于星钻拍卖的拉人分成制度。“要想赚大钱，还是要做市场，获得经纪人奖励。”所谓做市场，即是拉人头。星钻拍卖的经纪人奖励政策可分为7个等级。

随着每个层级的上升，可以拿到下线的提成也就越高，“我的上家告诉我，达到星级以上（即1星、2星、3星、大使），基本上就是躺赚了，1星月入10-15万元，2星月入30-50万元，3星月入50-80万元”一位福建的投资者向记者表示。

（投资者提供的星钻拍卖分成图）

“她拿我的身份证号注册平台大概过了一个月后，告诉我，我的户头下面已经有100多个下线了，要我赶快入金，要不这些下线就都浪费了。”

胡姐催促她赶快入金，称目前她名下已有这么多下线，即便什么不干，每个月至少也有600元美金到账。李女士对此不了解，一直很犹豫，最后胡姐要了一张李女士的闲置银行卡，说是必须要用注册者本人的银行卡，才能提取下线的分成。

此后胡姐又多次劝说，李女士最终没有经受住诱惑，到去年底为止，陆陆续续投了4万美金到星钻拍卖平台上。“我已经帮你做好一条线了，你应该尽快把另外两条线做起来，成为星级经纪人。”胡姐这样劝说李女士，但李女士还是没有做市场。“现在我的户头里有210个下线，我一个都不认识，都是她放在我户头的。”

胡姐市场做得特别顺利，截至去年底已成为二星经纪人，手下有1000多个下线，买了房，也买了豪车，朋友圈常晒奢侈品。

3高超的锁盘技巧

从2019年9月、10月份开始，星钻拍卖上的收益率变高了，投资期限也变长，之前是收益率6%－10%一期产品，下半年多了很多12%以上的多期产品。

一位投资者表示，“以前都是钻石、手表，就是15天一个周期，但进入9月开始，多了8期也就是四个月的房产产品，收益率每期15%左右，8期就是120%，然后我们和公司是对半分收益，每期15%，到我们手上就是每期7.5%，一个月下来15%的收益，诱惑还是很大的。”

很多投资者都选择了高收益、时间长的产品。

2019年12月份，平台还调整了提现的政策。“比如说，5号提现汇率6.65，9号就6.75了，15号就6.85了，同样，3000美金×6.65＝19950人民币，3000美金×6.85＝20550人民币，这样，如果不是急用钱，就会选择不提现，放在平台上，多赚一点汇率。我就是上了这个当，导致还有10多万没有提出来。”另一位投资者表示。

这样，又有很大部分人选择了不提现。

此外，星钻拍卖还提供了很有诱惑的旅游机会，如果要参加国外旅游，账户里面就要固定保持多少美金。

在平台多重手段控制之下，很多资金被牢牢锁住。

4巧妙的甩锅手段

到了2020年1月5日，群里交流的时候，突然发现有很多人的提现都没到账。“之前都是五天之内都到账。”

这时，经纪人表示，这是由于年底提款通道拥堵，到账慢，要拖好久。到了1月中旬，确实零星有一部分客户到账了，但总结到账客户的特点发现，几乎都是新会员，金额很小，老会员、大额提款没一个到账。

接下来，星钻拍卖又告诉投资者，因为遇到疫情，公司没有办法上班，要到2月3号才到账；2月3日还是没到账，这回给的解释是合作的第三方支付公司被政府监管，资金被冻结，得2月25日到账；但是，2月25日还是没有到账，直到2月28日出现暂停营业的公告。

在这个公告中，星钻拍卖称，从2020年正月的第一周开始，着手将国外所有的资金转到中国的信托账户，由于资金庞大，需要通过第三方支付公司分批转移，但现在第三方支付公司声称遇到了问题，因此星钻的现金流遇到了问题，决定暂停平台动作。但公告中并未透露是哪家第三方支付公司。

“他们这样是甩锅，把所有责任推给第三方支付。哪有什么第三方支付平台，我们之前入金出金都是走的私人账户，根本没有第三方。”一位投资者气愤地说到。

5诡异的管理层

在相关工商注册资料中，查不到星钻拍卖的任何注册资料。星钻拍卖官网显示，首席执行官名叫爱德华诺曼，在星钻拍卖多次线上、线下活动中，爱德华诺曼均作为公司主要负责人出席， 2月28日暂停运营公告发布之后，爱德华诺曼还发了一个数分钟的视频，在各个群中流传，用以安抚广大投资者。

众所周知，IPO的信息披露十分详细，记者在美国证交所的网站查询到了zipcar在2011年的招股文件，文件显示，zipcar的首席营销官（CMO）叫Robert J. Weisberg，并非Edward Norman。

不过，巧合的是，这家公司的首席财务官（CFO）叫Edward G. Goldfinger ，首席运营官（COO）叫Mark D. Norman，两个字各取一半，正好是Edward Norman。

有投资者向记者表示，爱德华诺曼每次录视频时，都是在酒店里，全部窗帘拉上，“感觉是请了个演员，来扮演的这个角色。”

6平台漏洞有哪些

用星钻平台漏洞百出的一些介绍, 就可以知道这个项目可能存在的风险:

1. 星钻科技，是一家什么公司？

星钻科技成立于2000年，主业为线上和线下“钻石”拍卖-”18年来累积了许多买家卖家顾客群的大数据。- 星钻科技是全球第一家，线上共享拍卖平台公司。

漏洞：

星钻科技经营钻石拍卖，线上拍卖18年钻石，好了问题来了经营18年钻石拍卖，进入亚洲市场拍卖产品随意增加种类别墅、厂房、仓库、豪车、名表、千里马也拍卖了、最主要一点星钻拍卖公司至今无流拍产品，相信参与过的会员都知道。世界一流拍卖行苏富比拍卖行、佳士得拍卖行都没有如何夸张不显示的拍卖记录。

2.资金账户

官方称，会员们入金是通过银联的，汇到SACOTECH在阿联酋国民银行的账户，适用于买家和卖家的交易，每一笔记录，都受到阿联酋国民银行的，管制和审核。但星钻科技公司总部在南非，为什么要在阿联酋开设银行账户呢？

事实是星钻科技的使用的监管银行是阿联酋国民银行并没有管制和监管属性，阿联酋唯一一家政府监管机构银行是阿联酋中央银行（CBUAE）国家机构属性银监会的角色，负责该国金融监管，在中央监管中并无星钻科技公司。

真正的隔离账户是需要双监管下运营，全世界银行隔离账户只有三项属性第一是用于指定交易；第二清算、结算；第三客户提现。星钻公司这里面漏洞百出，首先他们不符合监管要求，其次公司总部在南非，资金存放银行在阿联酋，监管没有，交易行为更是没有实际权威查看记录。这样的公司为你保存投资本金你放心吗？

SACOTECH在阿联酋国民银行的账户，适用于买家和卖家的交易。每一笔记录，都受到阿联酋国民银行的，管制和审核。- 在中国内地，入金和提现，都是通过银联上海公司。公司也有一笔保证金在银联上海公司里。每一笔交易记录也是有银联的审核和批准才能通过的。* 每笔交易都通过银行的审核，也会有银行的交易记录。

以上就是他们所谓的资金监管。

漏洞：

星钻科技的使用的监管银行是阿联酋国民银行并没有管制和监管属性，阿联酋唯一一家政府监管机构银行是阿联酋中央银行（CBUAE）国家机构属性银监会的角色，负责该国金融监管，并且我们查到中央监管中并无星钻科技公司。

真正的隔离账户 是需要双监管下运营，全世界银行隔离账户只有三项属性 第一是用于指定交易、第二清算.结算、第三客户提现、 （星钻公司这里面漏洞百出，首先他们不符合监管要求，其次公司总部在南非，资金存放银行在阿联酋，监管没有，交易行为更是没有实际权威查看记录。这样的公司为你保存投资本金你放心吗？

3.会员南非总部考察之旅

7无言的结局

事到如今，各个投资者纷纷找上线，报警；偶尔有高级别的经纪人出来发一段语音，安抚大家，劝大家不要报警，耐心等待第三方支付平台款项到账；维权群里上演无间道，维稳的和报警的互相厮杀……

李女士已经和胡姐决裂，胡姐在她提供的银行卡上取走了13万下线的提成，李女士已经报警，她在想，如果平台上的4万美金提取不了，这13万是不是可以弥补她的损失？

这些骗术并不高超，先让你尝些甜头，再给你丰厚的佣金去拉上亲戚朋友一起来，等当资金达到一定规模便一锅端走，留下人去楼空的平台和数十万愤怒的投资者，不知去哪兑现他们的纸上富贵。

这些平台，往往会给出10%、20%、30%这样异乎寻常的高额收益率，投资的往往又是普通投资者不懂的东西，让人在眼花缭乱的新名词前失去判断力，初期兑付也很及时，骗取投资者的信任，加大投资额。殊不知，这么高的收益，如何维持下去？正所谓，你看上了他的利息，他瞄准了你的本金。

贪婪的开始，往往已注定悲剧的结局。

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来源：证券时报，本微信公号所发布的内容仅供参考，不代表汇商琅琊榜的意见不构成任何投资建议和销售要约，不涉及任何商业合作。风险提示：目前通过网络平台提供、参与外汇保证金交易均属非法。外汇、贵金属和差价合约（OTC场外交易）是杠杆产品，存在较高的风险，可能会导致亏损您的投资本金，请理性投资。

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